风险管理基本流程:风险分析，27种风险分析技术

风险管理基本流程中的风险分析

风险分析是风险管理流程中的关键环节，其目的是对已识别的风险进行深入评估，以确定风险发生的可能性、影响程度以及优先级，从而为后续的风险应对策略制定提供依据。风险分析通常包括以下几个步骤：

1.确定分析目标

明确风险分析的具体目标，例如评估风险对项目进度、成本、质量等方面的影响，以及确定需要重点关注的风险领域等。

2.收集数据和信息

收集与风险相关的数据和信息，包括历史数据、行业经验、专家意见、市场研究报告等。这些数据和信息将作为风险分析的基础。

3.选择分析方法

根据风险的性质、复杂程度以及可用的数据和资源，选择合适的定性或定量分析方法。不同的分析方法适用于不同类型的风险和分析场景。

4.进行风险评估

运用选定的分析方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。这可能涉及到对风险因素的量化分析、风险事件的概率估计以及风险后果的严重性评估等。

5.确定风险优先级

根据风险评估的结果，对风险进行排序，确定哪些风险需要优先关注和应对。通常可以使用风险矩阵等工具来帮助确定风险的优先级。

6.制定应对策略

基于风险优先级，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移或风险接受等。这些策略将指导后续的风险管理活动。

27种风险分析技术

以下是27种常见的风险分析技术，这些技术可以分为定性分析技术和定量分析技术两大类：

定性分析技术

• 头脑风暴法

• 原理：通过组织团队成员或专家进行集体讨论，激发创意，识别潜在风险。

• 适用场景：适用于项目早期阶段，当风险信息不充分或需要快速识别风险时。

• 德尔菲法（Delphi Method）

• 原理：通过多轮匿名调查和反馈，收集专家意见，逐步达成共识，识别和评估风险。

• 适用场景：适用于需要专家意见但又难以直接面对面讨论的情况。

• SWOT分析（Strengths,Weaknesses,Opportunities,Threats）

• 原理：分析组织或项目的内部优势和劣势以及外部机会和威胁，识别潜在风险。

• 适用场景：适用于战略规划和项目启动阶段，帮助全面了解内外部环境。

• PESTEL分析（Political,Economic,Social,Technological,Environmental,Legal）

• 原理：从政治、经济、社会、技术、环境和法律六个方面分析宏观环境中的风险因素。

• 适用场景：适用于宏观层面的风险识别，特别是对政策变化敏感的行业。

• 情景分析（Scenario Analysis）

• 原理：构建不同的未来情景，分析在各种情景下可能面临的风险和机会。

• 适用场景：适用于不确定性较高的项目或长期战略规划。

• 失效模式及影响分析（Failure Mode and Effects Analysis,FMEA）

• 原理：识别系统、设备或流程中的潜在失效模式，评估其影响和严重性。

• 适用场景：适用于产品设计、生产过程和系统可靠性分析。

• 流程图分析（Flowchart Analysis）

• 原理：通过绘制流程图，分析业务流程中的每个环节，识别潜在风险点。

• 适用场景：适用于复杂业务流程的风险识别，帮助发现流程中的薄弱环节。

• 鱼骨图（Ishikawa Diagram）

• 原理：通过因果关系图，从人、机、料、法、环等方面分析问题的潜在原因。

• 适用场景：适用于质量问题或事故原因分析，帮助识别根本风险因素。

• 风险清单（Risk Checklist）

• 原理：根据历史经验和行业标准，列出常见风险清单，对照检查项目中可能存在的风险。

• 适用场景：适用于项目早期阶段，快速识别已知风险。

• 专家咨询（Expert Consultation）

• 原理：向行业专家或内部专家咨询，获取关于潜在风险的专业意见。

• 适用场景：适用于需要专业判断和经验的复杂风险识别。

• 问卷调查（Survey）

• 原理：通过设计问卷，收集利益相关者对风险的看法和意见。

• 适用场景：适用于涉及多个利益相关者的项目，获取广泛的风险信息。

• 政策分析（Policy Analysis）

• 原理：分析相关政策法规，识别可能对项目或组织产生影响的风险因素。

• 适用场景：适用于受政策影响较大的行业，如金融、医疗等。

• 行业标杆比较（Benchmarking）

• 原理：与同行业其他组织进行比较，识别自身在风险管理方面的差距和潜在风险。

• 适用场景：适用于需要提升行业竞争力的组织，学习行业最佳实践。

• 管理层访谈（Management Interviews）

• 原理：与管理层进行访谈，了解他们对项目或组织风险的看法和判断。

• 适用场景：适用于获取高层管理者的战略视角和风险偏好。

• 由专人主持的工作访谈（Facilitated Workshops）

• 原理：通过组织专门的工作坊，引导团队成员共同识别和分析风险。

• 适用场景：适用于需要团队合作和集体智慧的项目风险识别。

定量分析技术

• 蒙特卡罗模拟（Monte Carlo Simulation）

• 原理：通过随机抽样和模拟，对风险的概率分布和影响进行量化分析。

• 适用场景：适用于复杂的项目或系统，需要对多个风险因素进行综合评估。

• 决策树分析（Decision Tree Analysis）

• 原理：通过构建决策树，分析不同决策路径下的风险和收益，选择最优决策方案。

• 适用场景：适用于需要在多个决策方案中进行选择的情况。

• 敏感性分析（Sensitivity Analysis）

• 原理：分析特定变量的变化对项目或系统风险的影响程度。

• 适用场景：适用于评估关键变量对项目目标的影响，识别敏感因素。

• 概率分布分析（Probability Distribution Analysis）

• 原理：通过统计方法，确定风险因素的概率分布，为风险量化提供基础。

• 适用场景：适用于需要对风险因素进行精确量化的情况。

• 马尔科夫链分析（Markov Chain Analysis）

• 原理：通过马尔科夫链模型，分析系统状态的转移概率，预测风险的发展趋势。

• 适用场景：适用于系统状态变化频繁且具有随机性的场景。

• 事件树分析（Event Tree Analysis,ETA）

• 原理：从初始事件出发，分析可能发生的后续事件及其概率，评估风险后果。

• 适用场景：适用于复杂系统中的事故分析，如核工业、化工行业等。

• 事故树分析（Fault Tree Analysis,FTA）

• 原理：通过构建事故树，分析导致事故发生的各种原因及其组合，评估事故概率。

• 适用场景：适用于复杂系统中的事故预防和安全管理。

• 风险矩阵法（Risk Matrix Method）

• 原理：通过风险矩阵，将风险的可能性和影响程度进行量化评估，确定风险优先级。

• 适用场景：适用于需要对多个风险进行优先级排序的情况。

• PERT估计法（Program Evaluation and Review Technique）

• 原理：通过三点估计法（乐观估计、最可能估计、悲观估计），计算风险项的加权平均值。

• 适用场景：适用于项目进度和成本风险的定量分析。

• 模拟技术（Simulation Techniques）

• 原理：通过计算机模拟，对风险因素的变化进行模拟，评估其对项目或系统的影响。

• 适用场景：适用于复杂系统或项目，需要对风险因素进行动态分析。

• 统计推论法（Statistical Inference Method）

• 原理：通过统计方法，从样本数据中推断总体特征，评估风险因素的概率和影响。

• 适用场景：适用于有大量历史数据可供分析的情况。

• 风险评估系图法（Risk Assessment Matrix）

• 原理：通过风险评估系图，将风险的可能性和影响程度进行可视化评估，确定风险等级。

• 适用场景：适用于需要对风险进行直观评估和展示的情况。

风险分析技术的选择与应用

在实际应用中，选择合适的风险分析技术需要考虑以下因素：

• 风险的性质和复杂程度：不同类型的风险可能需要不同的分析方法。例如，技术风险可能更适合使用失效模式及影响分析（FMEA），而市场风险可能更适合使用蒙特卡罗模拟。