农发行黑龙江省分行：深化内控合规改革，提升“三合一”专员履职能力

近年来，农发行黑龙江省分行立足“合规管理标杆行”创建，持续深化内控合规改革，强化内控合规管理，着力提升“三合一”专员履职能力，为全行高质量发展提供有力保障。

一、将制度优势转化为治理效能

农发行“三合一”专员集纪检、内控、风险监督为一体，是总行党委主体责任和驻行纪检监察组监督责任在基层行落实落地的创新实践。农发行黑龙江省分行要求全辖“三合一”专员克服“不敢管”心态，充分发挥职能作用，加强对“一把手”和领导班子的监督。通过参加行长办公会、贷后管理例会等会议，拓宽发表监督意见的渠道，形成思想上、行动上的共识。同时，加强相互间的学习交流，及时沟通分享日常监督工作中的实践经验、监督方法，形成比学赶超的浓厚氛围，不断提升自身工作能力，进一步将“三合一”专员制度优势转化为基层行治理效能。

二、打造“三合一”专员队伍

省行层面率先垂范，充分发挥引领基层持续强化合规管理、提升内控水平的“以上率下”作用。例如，农发行大庆市分行总结提炼“严、强、细、实”四步工作法，着力打造一支政治过硬、能力突出的“三合一”专员队伍。

（一）严监督严检查，发挥专员监督作用

农发行大庆市分行推行信贷全流程标准化监管，“三合一”专员按期参加贷后管理例会，监测分析企业经营状况，形成贷后管理月度工作纪要。不定期抽查贷款调查资料、客户经理贷后跟踪检查报告等信贷相关资料，准确揭示信贷全流程操作中存在的问题，并督促落实整改。同时，不定期抽查支付结算、反洗钱、账户管理、重要空白凭证、印章、密钥管理和使用等工作的开展情况，及时发现并督促落实整改财会管理中存在的问题。

（二）强培训强能力，提升履职质效

依托农发行总、省行和各专业条线的专项培训，有效提升“三合一”专员的业务素养。通过实战演练强本领，组织“三合一”专员参加综合大检查、反洗钱专项检查、党委巡察等。召开履职座谈会，提示工作中发现的风险隐患，为“三合一”专员注入“强心剂”。

（三）细举措细落实，夯实基础工作

在农发行总、省行履职清单的基础上，梳理制定了30项具体履职措施，形成《县级支行“三合一”专员履职清单落实措施》，将调查研究、查询走访、主动约谈、建立台账等监督履职方法融入措施中，有效解决了“不知道从何入手监督”的问题，有序推进履职标准化、规范化。

三、“合规+赋能”提升内控水平

在农发行齐齐哈尔市讷河市支行，“坚持在依法合规基础上开展业务营销”成为全员普遍共识。该支行统筹发展与安全，坚持“合规+”赋能，实现合规与业务、管理全方位融合，不断提升发展质效。

（一）“合规+党建”

该支行成立由“一把手”任组长的合规领导小组，将争创“合规标杆行”工作加入《党支部工作计划》，实现合规工作与党建工作的深度融合。利用“三会一课”研究案防、风险等工作；组织收看警示教育片，对操作风险和案防知识进行梳理，签订《廉政从业、合规履职承诺书》，教育党员知敬畏、明规矩、守底线。

（二）“合规+员工管理”

该支行开展员工课堂，讲解岗位工作流程、专业知识及需要关注的风险点，利用“三会一课”“晨会”“下班前十分钟”进行自学。组织各类考试竞赛，提高防范化解金融风险的预见能力、应对能力、处置能力。

（三）“合规+精细化管理”

该支行加强标识形象规范化，对档案资料进行整理，统一标准，统一装订，统一管理。规范财务报销、办公物品管理、食堂管理、公车使用等基础管理的流程，做到规范、及时、合规、有序。

四、成效显著，助力实体经济发展

通过一系列措施，农发行黑龙江省分行内控合规管理成效显著。截至5月末，农发行齐齐哈尔市讷河市支行共发放贷款7.8亿元，各类贷款总额净增4.37亿元，增幅4.59%，支农资金筹集日均6.33亿元，完成增量指标的396%，全力守住“三农”基本盘，助力实体经济发展。

五、展望未来

农发行黑龙江省分行将继续深化内控合规改革，强化“三合一”专员队伍建设，不断提升履职能力，推动全行高质量发展。通过持续优化内控合规管理体系，加强风险防控，为服务“三农”、助力乡村振兴提供坚实的保障。

农发行黑龙江省分行的内控合规改革实践，为其他金融机构提供了宝贵的经验和借鉴。通过强化内控合规管理，提升“三合一”专员履职能力，不仅能够有效防范金融风险，还能促进金融机构的稳健发展，为经济社会发展贡献力量。