强化内控管理 南通农商银行开展全面突击查库行动

一、行动背景与目标

为进一步加强内控管理，有效防范和化解操作风险，确保旺季安全运营，南通农商银行于2025年7月25日组织开展了一次全面的突击查库行动。此次行动覆盖了总行业务库及全辖76家网点，重点检查现金、重要空白凭证、印章等关键项目。通过此次行动，南通农商银行旨在提升全员合规意识，筑牢风险防控防线，确保业务稳健发展。

二、行动实施过程

（一）组织领导与方案制定

南通农商银行高度重视此次突击查库行动，成立了以行长钱伟东为组长、副行长钱海天为副组长、总行各部室负责人为成员的突击查库领导小组。运营管理部牵头制定具体行动方案，明确查库责任、时间和步骤，并抽调机关业务骨干158人组成现场检查组，为行动提供人员保障。

（二）检查前部署

为确保查库行动“查必彻底，保密突击”，2月17日晚，领导小组召开专项行动部署会，组织全体查库人员落实查库要求，进行风险提示，明确分组分工、检查范围和工作步骤。副行长钱海天提出三点工作要求：

• 提高认识，突出重点：深刻认识查库的重要意义，围绕省内外案件典型，强调自助设备、在途现金等重点检查内容。

• 周密组织，合理分工：网点现场检查人员需遵守检查纪律，早于押运车到达被查网点，合理分工，确保查库的实效性。

• 应查尽查，问题导向：严守查库程序，不漏一项、不缺一条，确保查库的全面性和检查结果的准确性，敢于揭露问题。

（三）统一突击行动

2月18日清晨，行长钱伟东亲自指挥，坐镇总行监控中心，通过监控对查库过程进行全程检查和监督。分管领导钱海天副行长与运营管理部负责人成晋华对总行业务库进行突击检查，核对现金、重要空白凭证、有价单证、假币实物等账实情况，并检查钞币质量。各网点款包到达前，检查人员提前到位，按照计划有序开展查库工作，核验网点双人打开款箱，逐项检查柜员、自助设备库存现金、重要空白凭证、假币、印章管理等情况，确保账实相符。

三、行动成效

（一）全面覆盖与账实相符

此次突击查库行动实现了总行业务库、各网点的全覆盖，经排查，所有网点均能严格按照现金管理制度规范操作，业务库库款、柜员尾箱现金、自助设备现金、重要空白凭证、印章等全部账款、账证、账实相符。

（二）增强员工合规意识

通过此次查库，南通农商银行进一步增强了员工的风险防范意识和合规操作意识，为安全稳健运营提供了坚实保障。此次行动不仅提高了全行案防的震慑力，还营造了合规经营、稳健发展的良好氛围。

（三）筑牢风险防控防线

此次突击查库行动是南通农商银行强化内控管理的重要举措之一。近年来，该行通过一系列措施，如制度流程优化、合规文化建设、员工行为排查等，持续提升内控管理水平，筑牢风险防控防线。

四、后续措施与展望

南通农商银行将继续聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，强化整治、补齐短板，引导全员合规执业、防范风险、促进发展。该行将狠抓内控合规管理与提升风险防控能力紧密结合，逐步实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固的目标，为高质量发展奠定坚实基础。

此次突击查库行动的成功实施，不仅展示了南通农商银行在内控管理方面的决心和行动力，也为其他金融机构提供了宝贵的经验和借鉴。通过持续加强内控管理，南通农商银行将不断提升自身的风险防控能力，确保业务稳健发展，为地方经济发展贡献力量。