国有企业构建大风控管理体系的若干建议

一、强化顶层设计与战略规划

• 明确战略目标与风控定位

• 国有企业应将大风控管理体系建设纳入企业整体战略规划，明确风控管理的战略目标，即通过有效的风险防控保障企业战略目标的实现。例如，对于能源类国有企业，在制定能源供应保障战略的同时，明确风控目标为确保能源采购、生产、运输等环节的风险可控，避免因供应中断或价格波动等风险影响企业战略实施。

• 明确大风控在企业治理中的定位，将其作为企业核心管理职能之一，贯穿于企业决策、执行和监督的全过程。例如，将风控管理纳入公司章程和企业治理制度，确保风控管理与企业治理架构深度融合。

• 构建完善的组织架构

• 在董事会层面设立专门的风险管理委员会，负责审议企业重大风险决策、风险管理制度和策略等，确保风控管理的独立性和权威性。例如，中国宝武钢铁集团在董事会下设法治与风险委员会，负责统筹协调企业风控管理工作。

• 在管理层设立专门的风控管理部门，负责牵头组织、协调和监督企业风控管理工作，同时明确各业务部门的风险管理职责，形成“横向到边、纵向到底”的风控管理网络。例如，某大型国有制造企业设立风险管理部，负责制定企业整体风控策略和制度，各生产、销售、采购等部门分别设立风险管理专员，负责本部门的风险识别、评估和应对工作。

• 加强高层引领与全员参与

• 高层管理人员应亲自参与大风控管理体系的建设与推进，发挥引领示范作用，带头遵守风控管理制度。例如，企业董事长或总经理定期召开风控管理工作会议，听取各部门风控工作汇报，研究解决风控管理中的重大问题。

• 通过培训、考核、激励等方式，将风控管理理念和要求融入企业文化和员工行为准则，增强全体员工的风险意识和合规意识，形成全员参与、全员负责的风控管理文化。例如，建立“合规积分制”，将员工的合规表现与绩效考核挂钩，对合规表现优秀的员工给予奖励，对违规行为进行严肃问责。

二、整合风控管理要素与流程

• 梳理与融合风控要素

• 对企业现有的法律、合规、内控、风险管理等体系进行梳理，找出共性要素和差异要素，如风险识别、评估、应对、监控等环节，将这些要素进行有机融合，构建统一的大风控管理框架。例如，将合规风险识别与内控风险评估相结合，避免重复工作，提高风控管理效率。

• 构建“1+N”制度体系，以《全面风险防控管理控制手册》为纲领，配套制定各业务领域的专项风控细则，确保风控管理制度的系统性和完整性。例如，某国有企业制定了《全面风险防控管理控制手册》，同时针对投资、采购、境外业务等重点领域分别制定了合规指引和内控流程细则。

• 优化风控流程

• 合并重复流程，简化繁琐环节，提高风控管理效率。例如，将合同审查中的法务、合规、内控要求整合为标准化清单，避免多头审查导致的流程冗长和沟通成本增加。

• 建立“风险-内控-合规”联动机制，实现风险事件自动触发合规审查和内控评估，确保风控管理的及时性和有效性。例如，当企业发生重大合同纠纷风险事件时，自动启动合规审查程序，检查合同签订、履行过程中的合规问题，同时对相关内控流程进行评估，查找内控漏洞并及时整改。

三、提升风控管理的数字化水平

• 构建一体化信息平台

• 集成企业内部的法务库、风险库、内控库、供应商库等数据资源，打破信息孤岛，实现数据共享和互联互通。例如，通过建立企业数据中台，将ERP、OA、法务系统等数据进行整合，为风控管理提供全面、准确的数据支持。

• 应用人工智能、大数据、区块链等先进技术，实现合同智能审查、风险自动预警、合规监测等功能。例如，利用AI技术对合同文本进行智能审查，自动识别合同条款中的风险点，如违约责任、付款条件等条款是否符合企业规定；利用大数据分析市场动态、政策变化，预判潜在风险，提前制定应对措施。

• 搭建风险量化模型

• 基于企业历史数据和行业数据，建立风险评估模型，对战略风险、运营风险、财务风险等进行量化分析和分级管理。例如，采用蒙特卡洛模拟等定量方法对投资项目的风险收益进行评估，为投资决策提供科学依据。

• 利用大数据分析技术，实时监测企业内外部环境的变化，及时调整风险评估模型和预警指标，确保风险预警的准确性和及时性。例如，通过监测宏观经济指标、行业政策变化、竞争对手动态等信息，动态调整企业的市场风险预警指标，提前采取应对措施。