农发行营口市分行开展“自检找问题 主动防风险”内部控制自评价工作

为切实加强内部控制管理，有效防范和化解各类风险，农发行营口市分行积极响应上级行部署，于近期全面启动了“自检找问题 主动防风险”内部控制自评价工作。此次自评价工作以严谨的态度、扎实的举措，深入查找内部控制存在的薄弱环节，为分行稳健运营筑牢根基。

一、高度重视，精心组织部署

分行党委高度重视此次内部控制自评价工作，将其视为提升分行内控管理水平、保障业务稳健发展的关键举措。为此，分行专门成立了以行长为组长、分管行领导为副组长、各部室负责人为成员的内部控制自评价工作领导小组，全面负责自评价工作的统筹协调与组织实施。领导小组多次召开专题会议，深入学习上级行关于内部控制自评价工作的相关文件精神，结合分行实际，详细制定了《农发行营口市分行内部控制自评价工作方案》，明确了自评价工作的目标、范围、方法、步骤及时间安排，确保自评价工作有条不紊地推进。

二、全面覆盖，深入查找问题

此次内部控制自评价工作坚持全面性原则，涵盖了分行各项业务活动、管理环节和所有员工，确保不留死角、不留盲区。各部室紧密围绕内部控制的五个要素，即内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，认真梳理本部门的业务流程和内控措施，逐项排查可能存在的风险点和内控缺陷。在自评价过程中，各部室通过查阅资料、实地检查、访谈员工等多种方式，深入查找内部控制在制度建设、执行效果、风险防范等方面存在的问题。例如，在信贷业务方面，重点检查贷款“三查”制度的执行情况，是否存在贷前调查不充分、贷中审查不严格、贷后管理不到位等问题；在财务管理方面，着重审查财务收支的合规性、预算执行的严肃性以及财务核算的准确性；在运营管理方面，全面排查业务操作流程的规范性，是否存在违规操作、越权办理等风险隐患。通过全方位、深层次的自检自查，分行共梳理出各类问题[X]个，涉及信贷管理、财务管理、运营管理等多个领域，为后续的整改工作提供了清晰的靶向。

三、剖析原因，精准制定措施

在深入查找问题的基础上，分行组织各部室对发现的问题进行了认真剖析，深入分析问题产生的根源，精准制定整改措施。针对信贷业务中存在的贷后管理不到位问题，分行进一步完善了贷后管理制度，明确了贷后检查的频率、内容和重点，要求客户经理定期对贷款企业进行实地走访，及时掌握企业经营状况和资金使用情况，确保贷款资金安全；针对财务管理中存在的预算执行不严肃问题，分行强化了预算管理的刚性约束，严格预算审批流程，对超预算支出进行严格控制，确保各项费用支出在预算范围内合理使用；针对运营管理中存在的业务操作不规范问题，分行加强了员工培训力度，组织员工深入学习业务操作规程，通过案例分析、模拟操作等方式，提高员工的业务技能和合规意识。同时，分行还建立了问题整改台账，对每个问题的整改措施、责任人、整改期限等进行详细登记，实行销号管理，确保问题整改落到实处。

四、强化监督，确保整改实效

为确保内部控制自评价工作取得实效，分行进一步强化了监督问责机制。领导小组定期对各部室的自评价工作进展情况进行监督检查，及时掌握工作动态，协调解决工作中遇到的困难和问题。在问题整改阶段，分行加大了对整改落实情况的跟踪检查力度，通过定期召开整改工作推进会、实地查看整改进展等方式，督促各部室按照既定的整改措施和时间表，扎实推进问题整改。对于整改不力、敷衍塞责的部室和个人，分行严肃追究责任，确保问题整改取得实效。通过此次内部控制自评价工作，分行不仅有效解决了当前存在的内控问题，还进一步完善了内部控制体系，提升了内控管理水平，为业务稳健发展提供了有力保障。

五、总结经验，持续提升内控水平

在完成此次“自检找问题 主动防风险”内部控制自评价工作后，农发行营口市分行及时对工作进行了全面总结。分行党委组织召开专题会议，认真总结自评价工作中的经验教训，深入分析工作中存在的不足之处，为今后开展类似工作提供参考借鉴。分行将此次自评价工作中发现的问题和整改措施整理成册，印发给各部室，要求各部门以此次自评价工作为契机，举一反三，进一步强化内控意识，持续加强内部控制建设。同时，分行还建立健全了内部控制长效机制，将内部控制自评价工作纳入日常管理范畴，定期开展自评价工作，及时发现和解决内部控制中存在的问题，确保内部控制始终有效运行，为农发行营口市分行高质量发展提供坚实的内控保障。

通过此次“自检找问题 主动防风险”内部控制自评价工作，农发行营口市分行进一步夯实了内控管理基础，有效提升了风险防控能力。在今后的工作中，分行将持续强化内部控制管理，不断完善内控体系，以更加严谨的态度、更加扎实的举措，全力保障分行各项业务稳健发展，为服务地方经济社会发展贡献更多农发行力量。