兴业银行济南分行:加强合规内控管理 助力稳健经营发展

在金融行业迈向高质量发展的关键时期，合规内控管理已成为银行稳健前行的生命线。兴业银行济南分行积极贯彻全面风险管理要求，深入落实监管部门“强化内控合规建设”指导精神，通过一系列创新举措和实践探索，为区域金融稳定和实体经济发展注入强劲动力。

一、高管引领，全员参与

兴业银行济南分行成立以行长为组长的“合规管理斗争年”活动领导小组，落实“一把手”负责制。在全面梳理行业规范建设年、内控合规管理建设年活动开展以来存在的问题和不足、深入评估问题原因和整改成效的基础上，制定并下发“合规管理斗争年”活动方案，明确责任部门，制定实施计划，细化工作措施，责任明确到人，措施落实到位，力促活动各项工作做实、做细、做出成效。

二、提前谋划，有序推进

（一）加强重点领域合规内控建设

兴业银行济南分行以风险管理为导向、合规管理监督为重点，运用系统化思维，健全规范、全面、有效的内控体系，推动资本、减值、风险分类等新规有效落地实施。结合流程梳理项目，开展重点领域内控适宜性评价工作，通过优化流程环节、深化科技手段运用、强化系统硬控制等措施，推动管理制度化、制度流程化、流程系统化。

（二）强化内控合规考评

充分发挥内控合规考评“指挥棒”作用，加强对合规内控薄弱机构的帮扶与指导，促进“全面合规”。通过考核激励机制，确保各机构在合规的前提下，推动各项业务稳健发展。

三、党建领航，构建红色治理格局

兴业银行济南分行始终坚持将党的领导贯穿经营管理全过程，把党委研究讨论作为重大决策的前置程序，确保决策科学民主。在党建工作规划中，从政治、思想、组织等多维度发力，推动党建、纪检与法治建设深度融合。党委班子主动下沉一线，落实领导干部挂钩基层制度，深入开展下基层活动，实现压力层层传导、管理抓细抓实，以党建“红色引擎”驱动全行高质量发展。

四、合规固本，织密风险防控网络

（一）细化“网格化管理”模式

兴业银行济南分行以“三基”“三化”提升年暨“内控合规提升年”为抓手，细化“网格化管理”模式，明确“定人定岗定责”案防体系，力求全行织网、网中定格、格中定责、责任到人，纵向到底、横向到边、全员参与、不留盲区。

（二）强化重点风险领域法治监督

依据网格化管理制度，重点监督基层网点网格主责人内控案防指引的落地执行情况，通过多频度开展飞行检查夯实基层机构合规内控履职，并依据监督检查情况对落后网点实施综合整治，责令限期整改，根据整治情况调整其内设机构、人员配备、业务授权、财务授权等。

五、消保升级，打造有温度的金融服务

（一）构建“大消保”工作体系

兴业银行济南分行构建“大消保”工作体系，实行“行领导包案制”，创新“金融+生活”，加强公众金融知识宣传教育，开展花艺课堂、社区电影等活动10余场，重点普及防诈、维权知识，着力实现消保工作与业务经营的“齐头并进”。

（二）建立“消保合规双重审核机制”

所有金融产品发布宣传之前，需经过合规审查与消保审查“双签批”；客户投诉处理实行“首问负责+合规回溯”制度。科技赋能方面，上线消保声纹智能系统，运用AI语音分析技术，实时监测处理投诉服务话术合规性，自动识别“客户核身”“处理年费三要素”等表述，系统上线后大大提高全员合规意识和投诉处理效率。

六、精准滴灌，赋能实体经济发展

兴业银行济南分行积极发挥金融“活水”作用，助力实体经济发展。一季度举办银企交流座谈会，110余家企业共商合作，现场推介特色产品，提供一站式服务。借助数字科技，推出智慧医疗系统、财资云等平台，推动企业智慧转型。针对小微企业融资难题，创新推出“快易贷”“快押贷”等特色产品，落实工作专班机制，实现信贷资金精准滴灌，为企业纾困增效。

七、案例为鉴，打造合规“警示墙”

兴业银行济南分行风险合规部门精心整理金融行业违规案例，通过观看宣传片、新闻案件，以案例分析的形式对员工进行警示教育，增强员工对合规风险的认知，使“违规”行为在员工心中树立不可逾越的防线。

八、考核为尺，实现合规管理“精细化”

在各支行及部门设立合规联系专员，负责传达合规管理工作要求，并组织每日晨会学习合规制度文件。分行风险管理职能部门依据考核管理办法，激励先进，督促后进，形成良性评价机制，推动各机构提升合规管理水平。

九、厚积薄发，合规消保绽放“价值之花”

通过一系列创新举措和实践探索，兴业银行济南分行在内控合规管理方面取得了显著成效。不仅构建了严密的合规“防护网”，还通过科技赋能提升了服务质量和效率，为区域经济的高质量发展提供了有力支持。

十、未来展望

展望未来，兴业银行济南分行将持续提高政治站位，以“永远在路上”的执着，将合规标准融入业务流程，以创新驱动发展，不断织密内控合规防护网，为全行业务稳健发展保驾护航，为全省金融高质量发展贡献更大力量。

兴业银行济南分行通过高管引领、党建领航、合规固本、消保升级等一系列举措，全面加强合规内控管理，为稳健经营发展筑牢根基。这不仅提升了员工的合规意识和风险防控能力，还为客户提供更加优质、安全的金融服务，为区域经济的高质量发展注入了强劲动力。