工商银行洛阳分行:持续强化内控案防 护航高质量发展

工商银行洛阳分行：持续强化内控案防 护航高质量发展

在金融行业竞争日益激烈的当下，工商银行洛阳分行深刻认识到内控案防工作对于保障金融安全、推动高质量发展的关键作用。近年来，该分行以打造合规文化品牌为指引，通过一系列创新举措和扎实工作，持续强化内控案防，为分行的稳健运营和高质量发展提供了坚实保障。

一、聚焦关键少数，强化责任担当

工商银行洛阳分行高度重视内控案防工作的顶层设计和责任落实。分行管理层深知，只有抓住关键少数，才能有效带动全体员工的合规意识。为此，分行按月组织开展内控合规课堂活动，邀请内外部专家，向各层级主要负责人授课，梳理关键岗位履职规范。通过遴选正面典型，分行利用媒体平台和各类活动进行多维度宣传，引导相关人员主动将履职规范嵌入业务、融入场景、服务发展，确保关键岗位人员能够切实履行职责，发挥示范引领作用。

二、加强全员教育，筑牢合规防线

内控案防工作的根基在于全体员工的合规意识。工商银行洛阳分行通过多种方式加强全员教育，筑牢合规防线。一方面，分行组织新员工参加入职合规培训和测试，确保新员工从入职伊始就树立合规意识。同时，分行还加强新岗位合规适岗定向培训，帮助员工快速适应岗位要求，规范操作行为。此外，分行持续做好员工行为排查工作，通过八小时外行为监测、客户走访等非现场手段，及时发现和纠正员工的违规行为，防止“信任代替制度”的顽疾滋生。

三、完善制度体系，规范业务流程

制度是内控案防工作的基石。工商银行洛阳分行集中开展制度梳理工作，依据有效制度清单、废止制度清单和制度立项计划，重点做好制度合规审查、时效性管理、标准化附件规范等工作。分行通过完善制度体系，确保各项业务操作有章可循、有据可依。同时，分行对各项业务流程进行优化，明确业务操作的步骤、要求和风险控制点，确保员工在操作过程中能够遵循规范，减少操作失误和风险事件的发生。

四、强化监督检查，确保制度执行

再完善的制度，如果得不到有效执行，也将形同虚设。工商银行洛阳分行加大监督检查力度，定期对各部门、岗位的内控执行情况进行检查和评估。分行通过建立严格的问责机制，对发现的问题进行整改和问责，确保内控管理的有效性和严肃性。同时，分行积极探索“互观互检”的工作机制，促进辖内各支行间取长补短、共同进步，形成内控案防工作的合力。

五、提升科技应用，增强防控能力

随着科技的快速发展，工商银行洛阳分行积极利用先进信息技术手段，提升内控案防工作的科技应用水平。分行通过引入大数据、人工智能等技术，对业务数据进行深度分析和挖掘，发现潜在的风险点和违规行为。例如，分行运用员工行为监测模型，建立“点-面-点”排查机制，将员工行为监测模型可疑数据情况纳入年度考核。同时，分行还探索 AI 驱动的实时风险预警系统，将区块链应用于交易溯源，提升反欺诈能力，为内控案防工作插上科技的翅膀。

六、营造合规文化，激励员工参与

合规文化是内控案防工作的灵魂。工商银行洛阳分行通过多种方式营造合规文化，激励员工积极参与内控案防工作。分行通过科学、公平、公正、公开的审核评选，推出一批合规标兵个人、集体，充分发挥示范带动效应。分行还通过创办宣传简报、制作简讯、美篇等多种方式，及时向全辖发送主题活动开展情况，共享好的工作做法及工作亮点。此外，分行举办以“践行合规”为主题的演讲比赛和合规知识大比拼擂台赛，进一步提升员工的合规意识和业务水平，营造“人人守规矩、处处讲合规”的良好氛围。

七、深化外部协作，提升防控合力

工商银行洛阳分行深知，内控案防工作不能单打独斗，需要深化外部协作，提升防控合力。分行加强与监管部门的沟通交流，及时了解监管政策动态，确保分行的内控案防工作符合监管要求。同时，分行积极参与行业交流，共享案防经验与风险数据，探索建立行业级反欺诈信息库。分行还深入开展政银合作，依托城市房地产融资协调机制，扩大“白名单”项目覆盖范围，防范区域性金融风险，共同构建良好的金融生态环境。

八、案例分析与经验总结

近年来，工商银行洛阳分行通过一系列扎实有效的内控案防措施，成功防范和化解了多起潜在风险事件。例如，在一次内部审计中，分行通过大数据分析发现某支行存在异常资金流动迹象，经深入调查，及时阻止了一起可能的信贷欺诈案件，避免了分行的资金损失和声誉风险。这些成功案例充分证明了分行内控案防工作的有效性，也为其他金融机构提供了宝贵的经验借鉴。

九、未来展望

工商银行洛阳分行将继续秉持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，不断深化内控案防工作。分行将进一步完善内控案防体系，强化科技赋能，提升员工合规意识，营造良好的合规文化氛围。同时，分行将继续加强与监管部门和同业机构的合作，共同推动金融行业的稳健发展。通过持续强化内控案防，工商银行洛阳分行将为实现高质量发展提供坚实的保障，为地方经济发展贡献更大的力量。

在金融行业面临诸多挑战和机遇的今天，工商银行洛阳分行通过持续强化内控案防工作，不仅有效防范了各类风险，还提升了自身的竞争力和可持续发展能力。未来，分行将继续以合规为基石，以创新为动力，以服务为宗旨，为客户提供更加安全、高效、优质的金融服务，为金融行业的高质量发展做出更大的贡献。