如何识别并登记风险，建立风险数据库
在现代企业管理中，风险识别与登记是风险管理的基础环节，而建立风险数据库则是实现风险动态管理的重要手段。本文详细阐述了风险识别的方法、风险登记的流程以及风险数据库的构建与管理，旨在帮助企业系统地识别潜在风险，规范风险登记，实现风险的动态监控与管理，提升企业的风险管理水平。
一、引言
风险管理是企业应对不确定性、保障经营目标实现的重要管理活动。风险识别与登记是风险管理流程的起点，而建立风险数据库则是实现风险动态管理的关键步骤。通过系统地识别风险、规范登记并建立风险数据库，企业可以全面掌握风险状况，为后续的风险评估、应对策略制定和监控提供坚实基础。
二、风险识别的方法
（一）头脑风暴法
头脑风暴法是一种集体创意技术，通过组织团队成员或专家进行自由讨论，激发创意，识别潜在风险。其优点是能够充分发挥团队成员的智慧，快速识别大量风险，但缺点是可能存在讨论偏离主题或被少数人主导的情况。
操作步骤：
• 确定主题：明确讨论的风险主题或项目范围。
• 组织团队：邀请相关领域的专家或团队成员参与。
• 自由讨论：鼓励团队成员自由发言，提出各种可能的风险。
• 记录整理：将讨论中提出的风险进行记录和整理，形成初步的风险清单。
（二）德尔菲法
德尔菲法是一种通过多轮匿名调查和反馈，收集专家意见，逐步达成共识的风险识别方法。其优点是能够避免专家之间的直接冲突和群体压力，但缺点是过程较为复杂，耗时较长。
操作步骤：
• 确定专家：选择具有相关专业知识和经验的专家。
• 第一轮调查：向专家发放问卷，收集他们对风险的看法和意见。
• 反馈整理：将第一轮调查结果进行整理和分析，形成反馈报告。
• 后续轮次：将反馈报告发给专家，进行多轮调查和反馈，逐步缩小意见分歧，最终达成共识。
（三）SWOT分析
SWOT分析是一种从内部优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）和外部机会（Opportunities）、威胁（Threats）四个方面进行分析的方法。其优点是能够全面评估内外部环境，识别潜在风险，但缺点是分析结果较为宽泛，需要进一步细化。
操作步骤：
• 内部优势分析：识别企业内部的资源、能力等优势。
• 内部劣势分析：识别企业内部的不足和弱点。
• 外部机会分析：识别外部环境中的有利因素和发展机会。
• 外部威胁分析：识别外部环境中的不利因素和潜在威胁。
（四）PESTEL分析
PESTEL分析是从政治（Political）、经济（Economic）、社会（Social）、技术（Technological）、环境（Environmental）、法律（Legal）六个方面分析宏观环境中的风险因素。其优点是能够全面评估宏观环境对企业的潜在影响，但缺点是需要大量的外部数据支持。
操作步骤：
• 政治因素分析：评估政治稳定性、政策法规变化等对企业的潜在影响。
• 经济因素分析：评估经济形势、市场趋势等对企业的潜在影响。
• 社会因素分析：评估社会文化、人口结构等对企业的潜在影响。
• 技术因素分析：评估技术发展、创新趋势等对企业的潜在影响。
• 环境因素分析：评估环境法规、气候变化等对企业的潜在影响。
• 法律因素分析：评估法律法规变化对企业的潜在影响。
（五）失效模式及影响分析（FMEA）
FMEA是一种系统化的分析方法，通过识别系统、设备或流程中的潜在失效模式，评估其影响和严重性。其优点是能够深入分析技术风险，但缺点是需要专业的技术知识和经验。
操作步骤：
• 系统分解：将系统分解为各个子系统、组件和流程。
• 识别失效模式：分析每个子系统、组件或流程可能的失效模式。
• 评估影响：评估失效模式对系统功能、安全和用户的影响。
• 确定严重性：根据影响的严重程度，对失效模式进行分级。
（六）流程图分析
流程图分析是通过绘制流程图，分析业务流程中的每个环节，识别潜在风险点。其优点是能够直观展示业务流程，但缺点是需要对业务流程有深入的了解。
操作步骤：
• 绘制流程图：绘制详细的业务流程图，包括各个环节和流程路径。
• 分析环节：对每个环节进行分析，识别可能的风险点。
• 记录风险：将识别的风险点记录下来，形成风险清单。
（七）鱼骨图分析
鱼骨图分析是一种因果关系分析方法，通过从人、机、料、法、环等方面分析问题的潜在原因。其优点是能够系统地分析问题的根本原因，但缺点是需要团队成员的积极参与。
操作步骤：
• 确定问题：明确需要分析的问题或风险事件。
• 绘制鱼骨图：从人、机、料、法、环等方面绘制鱼骨图。
• 分析原因：团队成员共同分析每个方面的潜在原因。
• 记录风险：将分析出的潜在原因记录下来，形成风险清单。
（八）风险清单法
风险清单法是根据历史经验和行业标准，列出常见风险清单，对照检查项目中可能存在的风险。其优点是简单易行，但缺点是可能遗漏一些新的或不常见的风险。
操作步骤：
• 收集清单：收集行业内的常见风险清单或历史项目的风险清单。
• 对照检查：对照清单，检查当前项目中可能存在的风险。
• 记录风险：将识别的风险记录下来，形成风险清单。
（九）专家咨询法
专家咨询法是向行业专家或内部专家咨询，获取关于潜在风险的专业意见。其优点是能够获取专业的判断和经验，但缺点是专家意见可能存在主观性。
操作步骤：
• 选择专家：选择具有相关专业知识和经验的专家。
• 咨询问题：向专家咨询项目中可能存在的风险。
• 记录意见：将专家的意见记录下来，形成风险清单。
（十）问卷调查法
问卷调查法是通过设计问卷，收集利益相关者对风险的看法和意见。其优点是能够获取广泛的意见，但缺点是问卷设计和分析较为复杂。
操作步骤：
• 设计问卷：设计涵盖风险识别问题的问卷。
• 发放问卷：向利益相关者发放问卷。
• 收集分析：收集问卷并进行分析，识别潜在风险。
三、风险登记的流程
（一）确定风险登记表的格式
风险登记表是记录风险信息的重要工具，其格式应包括以下内容：
• 风险编号：唯一标识每个风险。
• 风险描述：对风险的详细描述。
• 风险类别：风险所属的类别，如市场风险、技术风险等。
• 风险来源：风险的来源或触发因素。
• 风险发生概率：风险发生的可能性。
• 风险影响程度：风险发生后对项目或企业的影响。
• 风险责任人：负责监控和应对该风险的人员。
• 风险应对措施：针对该风险的应对策略。
• 风险状态：风险的当前状态，如已识别、已评估、已应对等。
（二）收集风险信息
通过上述风险识别方法，收集到的风险信息应进行整理和分类，确保信息的完整性和准确性。
（三）填写风险登记表
根据收集到的风险信息，逐项填写风险登记表。填写时应注意以下几点：
• 准确性：确保填写的信息准确无误。
• 完整性：填写所有必要的信息字段。
• 一致性：确保风险描述和分类的一致性。
（四）审核风险登记表
填写完成后，应由相关负责人或专家对风险登记表进行审核，确保信息的准确性和完整性。审核内容包括：
• 风险描述是否清晰：风险描述应简洁明了，易于理解。
• 风险分类是否准确：风险应归类到正确的类别。
• 风险概率和影响评估是否合理：评估结果应基于合理的分析和判断。
• 应对措施是否有效：应对措施应具有可操作性，能够有效降低风险。
（五）更新风险登记表
风险登记表应定期更新，以反映风险的最新状态。更新内容包括：
• 风险状态：根据风险的实际发生情况，更新风险状态。
• 应对措施：根据实际情况调整应对措施。
• 责任人：根据人员变动情况，更新责任人。
