遵化联社持续推进内部控制体系建设

近年来，遵化联社高度重视内部控制体系建设，通过一系列扎实有效的措施，不断提升内控管理水平，为联社的稳健运营和可持续发展奠定了坚实基础。

一、强化制度建设，完善内控体系

（一）全面梳理规章制度

遵化联社对现有的内部控制制度进行了全面梳理和修订完善，确保制度的科学性、合理性和有效性。特别是针对信贷管理、财务管理、风险管理等关键领域，制定了详细的操作流程和控制措施，填补了制度漏洞，优化了制度流程。

（二）建立健全内控制度

联社结合自身实际，制定了一系列内控制度，如《信贷业务操作规程》《财务管理规定》《风险管理制度》等，明确了各岗位的职责和权限，确保内部控制的有效执行。同时，定期对内控制度进行评估和更新，确保制度的动态性和适应性。

二、加强风险评估，提升防控能力

（一）建立风险评估机制

遵化联社建立了科学的风险评估机制，定期对内外部风险进行全面识别和分析。通过数据分析、流程访谈、现场检查等多种方式，深入挖掘潜在风险点，确保风险识别的全面性和准确性。

（二）科学评估风险等级

在识别风险点的基础上，联社运用科学的风险评估方法，对风险发生的可能性、影响程度以及可控性进行综合评估，将风险分为高、中、低三个等级，并制定了相应的风险应对策略。对于高风险事项，采取积极的风险控制措施，确保风险可控。

三、优化组织架构，明确职责分工

（一）完善内控组织架构

遵化联社成立了内部控制委员会，由联社主要领导担任主任委员，各部门负责人为成员，负责领导和监督内部控制工作。同时，设立了专门的内控管理部门，负责具体实施内部控制工作，确保内控职能的有效履行。

（二）明确职责分工

联社明确各部门和岗位在内部控制中的职责和权限，形成了全员参与、各司其职的内控环境。通过建立岗位责任制，确保每个控制点都有明确的责任人，避免职责不清、推诿扯皮等问题。

四、强化监督检查，确保制度执行

（一）建立内部监督机制

遵化联社建立了内部监督机制，定期对内控体系的运行情况进行监督检查。通过内部审计、专项检查、自我评估等方式，及时发现内控体系中的薄弱环节和问题，采取有效措施加以改进，确保内控体系的有效运行。

（二）加强审计监督

联社加强内部审计工作，定期对各项业务活动进行审计检查，确保各项制度和流程的执行到位。通过审计发现问题，及时提出整改建议，督促相关部门落实整改，确保内控措施的有效执行。

五、开展员工培训，提升内控意识

（一）加强内控培训

遵化联社定期组织员工参加内控培训，提高员工的内控意识和业务能力。培训内容包括内控的基本概念、内控制度和流程、风险防范措施等。通过培训，使员工明确自身在内控管理中的职责和义务，增强员工的合规意识和风险意识。

（二）营造内控文化

联社通过多种方式营造良好的内控文化，使内控理念深入人心。通过领导示范、制度建设、员工培训、文化建设等多方面的努力，形成全员参与、全员负责的内控文化氛围，为内控措施的有效执行提供有力保障。

六、推进信息化建设，提升内控效能

（一）加快信息系统建设

遵化联社加快信息系统建设步伐，引入先进的信息技术手段，提升内控管理的信息化水平。通过建立内控管理信息系统，实现对业务活动的实时监控和风险预警，提高内控管理的效率和准确性。

（二）优化业务流程

联社利用信息化手段优化业务流程，减少不必要的环节，提高工作效率。通过系统化的管理，确保各项业务活动的规范性和透明性，提升内控管理的整体效能。

七、成效显著，推动高质量发展

通过持续推进内部控制体系建设，遵化联社在多个方面取得了显著成效：

• 风险管理能力显著提升：通过科学的风险评估和有效的控制措施，联社的风险管理能力显著增强，各类风险得到有效控制。

• 运营效率大幅提高：通过优化业务流程和提升信息化水平，联社的运营效率大幅提高，各项业务活动更加规范和高效。

• 员工内控意识明显增强：通过持续的培训和文化建设，员工的内控意识和合规意识明显增强，形成了全员参与、全员负责的内控文化氛围。

• 整体管理水平显著提升：通过完善内控制度和强化执行监督，联社的整体管理水平显著提升，为联社的稳健运营和可持续发展提供了有力保障。

总之，遵化联社通过强化制度建设、加强风险评估、优化组织架构、强化监督检查、开展员工培训和推进信息化建设等一系列措施，持续推进内部控制体系建设，取得了显著成效。在今后的工作中，遵化联社将继续深化内控管理，不断提升治理能力和水平，为联社的高质量发展保驾护航。