工行衡水景县支行：强化内控合规管理，筑牢风险防控防线

在现代金融体系中，内控合规管理是银行业稳健运营的基石，是防范金融风险、保障金融安全的关键环节。工行衡水景县支行深刻认识到内控合规管理的重要性，始终将内控合规建设作为提升经营管理水平、防范金融风险的重要抓手。近期，该行积极开展内控合规风险提示学习活动，进一步强化员工的合规意识，提升内控管理水平，为业务的健康稳定发展筑牢坚实的防线。

一、高度重视，精心组织学习活动

工行衡水景县支行高度重视内控合规风险提示学习活动，将其作为提升全行内控合规管理水平的重要契机。为确保学习活动取得实效，该行成立了以行长为组长、各部门负责人为成员的内控合规风险提示学习活动领导小组，负责统筹协调和组织实施学习活动。领导小组制定了详细的学习计划和实施方案，明确了学习内容、学习方式和学习目标，确保学习活动有条不紊地开展。

在学习活动启动会上，行长亲自动员部署，强调内控合规管理的重要性，要求全体员工充分认识内控合规风险提示学习活动的意义，积极参与到学习活动中来。行长指出，内控合规是银行的生命线，只有严格遵守各项规章制度，才能有效防范风险，保障银行的稳健运营。全体员工要以此次学习活动为契机，进一步强化合规意识，规范业务操作，提升内控管理水平，为工行衡水景县支行的高质量发展保驾护航。

二、丰富学习内容，提升员工合规意识

为确保学习活动取得实效，工行衡水景县支行精心设计了学习内容，涵盖了内控合规管理的各个方面。学习内容主要包括以下几个方面：

（一）法律法规和监管要求

组织员工认真学习国家金融法律法规和监管部门的规章制度，如《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《反洗钱法》等，使员工明确自身在业务操作中的法律义务和责任，增强法律意识和合规意识。通过学习，员工深刻认识到违法违规行为的严重后果，自觉遵守法律法规，依法合规开展业务。

（二）内部规章制度

系统学习工行的各项内部规章制度，包括信贷管理、财务管理、现金管理、反洗钱管理、员工行为准则等。通过学习，员工全面了解和掌握工行的各项业务操作流程和风险防控要求，明确岗位职责和权限，规范业务操作行为。同时，针对近年来工行出台的新政策、新制度，组织专题学习和讨论，确保员工及时更新知识，适应业务发展的新要求。

（三）风险案例分析

收集整理近年来银行业发生的各类风险案例，如信贷风险案例、操作风险案例、员工违规违纪案例等，组织员工进行深入分析和讨论。通过案例分析，员工深刻认识到违规操作可能导致的严重后果，从中吸取教训，引以为戒。同时，结合实际工作，员工还对如何防范类似风险进行了深入探讨，提出了切实可行的防范措施，进一步提升了员工的风险防范意识和能力。

（四）内控合规风险提示

认真学习工行总行和上级行发布的内控合规风险提示，了解当前银行业面临的内外部风险形势和主要风险点。针对风险提示中提到的问题，组织员工进行自查自纠，查找自身在业务操作中存在的问题和不足，及时整改落实。同时，结合风险提示，进一步完善内控合规管理制度和流程，堵塞管理漏洞，提升内控合规管理水平。

三、创新学习方式，确保学习效果

为确保内控合规风险提示学习活动取得实效，工行衡水景县支行创新学习方式，采取多种措施激发员工的学习积极性和主动性，确保学习效果。

（一）集中学习与自学相结合

在学习活动中，该行采取集中学习与自学相结合的方式。每周组织一次集中学习，由业务骨干或合规管理人员对学习内容进行讲解和辅导，确保员工对学习内容的理解和掌握。同时，要求员工利用业余时间进行自学，撰写学习心得和体会，进一步巩固学习成果。通过集中学习与自学相结合，既保证了学习的系统性和全面性，又充分发挥了员工的主观能动性，提高了学习效果。

（二）开展专题讲座和培训

邀请上级行合规管理部门的专家或外部专业人士，举办内控合规专题讲座和培训。专家们结合实际工作，深入浅出地讲解内控合规管理的重点和难点问题，分享先进的管理经验和风险防控方法，使员工受益匪浅。同时，针对新业务、新产品的合规管理要求，组织专题培训，确保员工在业务拓展过程中能够依法合规操作，有效防范风险。

（三）组织知识竞赛和案例分析比赛

为激发员工的学习热情，检验学习效果，该行组织开展了内控合规知识竞赛和案例分析比赛。知识竞赛以闭卷考试的形式进行，内容涵盖法律法规、内部规章制度、风险案例分析等方面。案例分析比赛则要求员工结合实际工作，对风险案例进行深入分析，提出防范措施和建议。通过知识竞赛和案例分析比赛，员工在学习中相互交流、相互促进，进一步提升了内控合规管理水平。

（四）利用新媒体平台开展学习

充分利用新媒体平台，如微信公众号、学习强国等，开展内控合规学习活动。在微信公众号上开设“内控合规学习专栏”，定期推送内控合规知识、风险案例分析、学习心得等内容，方便员工随时学习和查阅。同时，组织员工通过学习强国平台学习内控合规相关课程，拓宽学习渠道，丰富学习内容，进一步提升了员工的学习效果。

四、强化监督检查，巩固学习成果

为确保内控合规风险提示学习活动取得实效，工行衡水景县支行强化监督检查，将学习成果转化为实际工作能力。在学习活动过程中，该行组织开展了内控合规专项检查，重点检查员工在业务操作中是否存在违规行为，以及学习活动的开展情况和学习效果。对检查中发现的问题，及时进行通报和整改，确保学习活动不走过场，取得实效。

同时，该行还将内控合规风险提示学习活动纳入年度绩效考核体系，对学习活动开展好的部门和个人进行表彰和奖励，对学习活动开展不力、存在违规行为的部门和个人进行严肃问责。通过强化监督检查和绩效考核，进一步巩固了学习成果，提升了内控合规管理水平。

五、总结与展望

通过开展内控合规风险提示学习活动，工行衡水景县支行全体员工的合规意识得到了进一步增强，内控管理水平得到了显著提升。在今后的工作中，该行将继续强化内控合规管理，将内控合规要求贯穿于业务经营的各个环节，做到依法合规经营、稳健发展。同时，该行还将进一步完善内控合规管理制度和流程，加强员工教育培训，强化监督检查和考核评价，不断提升内控合规管理水平，为工行衡水景县支行的高质量发展提供有力保障。

内控合规管理是一项长期的系统工程，需要全体员工的共同努力和持续关注。工行衡水景县支行将以此次内控合规风险提示学习活动为契机，不断深化内控合规管理，筑牢风险防控防线，为推动银行业稳健发展贡献自己的力量。