农发行新疆分行：统筹发展与安全，狠抓内控合规管理

在金融行业竞争日益激烈、风险挑战不断增多的背景下，中国农业发展银行新疆分行（以下简称“农发行新疆分行”）始终坚守政策性银行职能定位，坚持统筹发展与安全，将内控合规管理作为推动高质量发展的关键举措，通过一系列创新实践，筑牢风险防线，为服务新疆经济社会发展提供了有力保障。

一、强化党建引领，筑牢内控合规思想根基

农发行新疆分行始终把党建作为推动内控合规管理的重要抓手，通过党建与业务的深度融合，强化员工的合规意识。分行党委坚持“逢会必讲”机制，通过“一把手讲合规”、党委理论学习中心组研讨、“三会一课”等多种形式，深入贯彻落实总行“合规农发行”三年行动纲领，确保合规理念深入人心。同时，分行建立了“一把手”负总责、分管领导亲自抓、内控合规部门总牵头、相关部门积极配合参与的网格化模式，为风险合规管理提供强有力的组织保障。通过持续根植全行合规经营管理理念、严格规范员工行为、狠抓业务规章制度执行，使“全员合规、人人合规”成为该行工作导向和行动标尺。

二、完善制度体系，构建内控合规管理框架

为确保内控合规管理的制度化、规范化，农发行新疆分行不断完善内控合规管理制度体系。分行全面对照审视新出台的重要监管政策，加强解读培训，提升外规内化质效。同时，分行积极开展总行规范化精细化管理三年行动和新疆分行“合规护航”专项行动，深入推进“靶点”整固，推动案防管理制度落实，扎实开展人民银行反洗钱监管走访和执法检查后续整改。此外，分行还创新建立了“1+4+4”监管处罚问题整改体系，深化“不贰过”机制建设和屡查屡犯问题治理，完善“三合一”专员选用退出、异地轮岗机制，使内控制度更加健全。

三、加强信贷管理，防范金融风险

信贷业务是农发行新疆分行的核心业务之一，加强信贷管理是防范金融风险的关键。分行全力控新降旧，打好现金清收攻坚战和呆账核销攻坚战，确保不良贷款处置取得成效，做到风险贷款总量上只减不增、比例上稳步下降。同时，分行加强全流程管理，组建学习小组，推动全员学深悟透新产品体系，逐一开展调研分析，打造一套精准命中客户需求、行之有效的支持策略和调查审查模板，健全长效机制，确保落地质量。此外，分行还建立了信贷风险监控系统二期，实现“自上而下”风险预警提示、核查、反馈流程及“自下而上”风险事件报送流程。

四、推进数字化转型，提升内控合规管理效能

在数字化时代，农发行新疆分行积极推进数字化转型，利用科技手段提升内控合规管理效能。分行立足新疆分行实际，做好系统更新升级工作，逐步满足乡村振兴对新装备、新技术和新模式的需求。同时，分行扎实推进数据治理，保障信息科技安全，加强对政策、行业、服务的研究分析，借助大数据等金融科技手段为客户精准画像，实现对关键业务经营数据的分析与展示。此外，分行还上线了内控监督管理信息平台，实现了内控信息的及时收集、高效传递、便捷共享和充分利用，支持合规管理各领域数据的分析判断，为领导决策提供科技支撑。

五、深化合规文化建设，营造良好的合规氛围

合规文化是内控合规管理的重要组成部分，农发行新疆分行通过多种方式深化合规文化建设。分行全方位推动“合规+”深度融合，组织“一把手”带头谈风险讲案防，建立合规正面典型案例样板库，合规经营意识有效提升。同时，分行推行任务清单化、工作图表化、操作手册化、系统控制化的全流程标准化管理，基础管理更加牢固。此外，分行还通过制作合规微视频、简报、板报等形式，广泛宣传“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的农发行风险合规文化理念。

六、加强监督问责，确保内控合规措施落地

为确保内控合规措施的有效落实，农发行新疆分行加强了监督问责力度。分行发挥好“三合一”专员的监督作用，对关键节点实行“事前”“事中”“事后”全过程监督，加强检查结果运用，促进合规规范操作，防范风险于未然。同时，分行建立了内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施有效落实。此外，分行还通过开展合规检查、审计监督等方式，对内控合规管理情况进行全面检查，对发现的问题及时进行整改，确保内控合规措施落地生根。

七、加强员工教育，提升员工合规意识

员工是内控合规管理的主体，农发行新疆分行高度重视员工教育，通过多种方式提升员工的合规意识。分行通过“三会一课”、主题党日、干部集中培训等形式，结合“讲学习、讲政治、讲正气”等活动，引导广大党员干部从思想上正本清源、固本培元。同时，分行还通过开展合规培训、案例分析、警示教育等方式，增强员工的合规意识和风险防范能力。此外，分行还通过组织员工学习合规制度、参加合规考试等方式，确保员工熟悉和掌握内控合规管理的各项要求。

八、加强安全生产管理，筑牢安全防线

安全生产是内控合规管理的重要组成部分，农发行新疆分行始终绷紧安全生产这根弦，履行好第一责任人责任，深入排查整治各类安全隐患，完善各领域应急预案，以应急管理的“确定性”应对安全生产事故的“不确定性”。同时，分行扎实推进驻村工作，积极开展“民族团结一家亲”活动，强化员工异常行为排查，加强员工管理，严格落实各项维稳、值班措施，为实现高质量发展夯实安全基础。

九、加强上下联动，形成内控合规管理合力

农发行新疆分行积极推进全员营销，坚持区分行行领导带头营销，持续推进跨层级营销，二级分行加大对县域的营销，积极对接各地重大项目清单，制定“适销对路”的金融服务方案，满足客户多样化的融资需求。同时，分行发挥业务推进专门机构作用，协调各条线集中推进计划的考核、通报、监测，督促项目从调查到审批的各环节推进落实，解决项目推进中的问题。此外，分行还通过加强与监管部门的沟通协调，及时了解监管要求，确保内控合规管理符合监管标准。

十、加强内部控制评价，持续改进内控合规管理

为确保内控合规管理的持续改进，农发行新疆分行加强了内部控制评价工作。分行定期开展内部控制评价，对内控合规管理情况进行全面评估，及时发现和纠正内控合规管理中存在的问题。同时，分行根据内部控制评价结果，不断完善内控合规管理制度和流程，提升内控合规管理的科学性和有效性。此外，分行还通过建立激励约束机制，对内控合规管理表现优秀的单位和个人进行表彰奖励，对违规行为进行严肃问责，形成良好的内控合规管理氛围。

十一、加强反洗钱管理，防范洗钱风险

反洗钱工作是金融机构的重要职责，农发行新疆分行高度重视反洗钱管理，通过多种方式防范洗钱风险。分行制定了反洗钱管理制度，明确了反洗钱工作的职责和流程。同时，分行加强了客户身份识别和交易监测，对高风险客户和可疑交易进行重点监测和分析。此外，分行还通过开展反洗钱培训和宣传，提高员工的反洗钱意识和能力，确保反洗钱工作有效落实。

十二、加强关联交易管理，防范关联交易风险

关联交易管理是内控合规管理的重要内容，农发行新疆分行加强了关联交易管理，防范关联交易风险。分行制定了关联交易管理制度，明确了关联交易的认定、审批和信息披露等要求。同时，分行建立了关联交易管理系统，实现了关联交易的全流程管理，确保关联交易的合规性和透明度。此外，分行还通过加强关联交易的审计监督，对关联交易的合规性进行定期检查，防范关联交易风险。

十三、加强信息科技管理，保障信息安全

信息科技是现代银行业务运营的重要支撑，农发行新疆分行加强了信息科技管理，保障信息安全。分行建立了信息科技管理制度，明确了信息科技管理的职责和流程。同时，分行加强了信息系统的安全防护，定期开展信息安全检查和漏洞扫描，及时修复系统漏洞。此外，分行还通过加强员工的信息安全教育，提高员工的信息安全意识和技能，确保信息系统的安全稳定运行。